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USGFX联准国际与银行联手侵吞客户资金?23位台湾同胞怒告USGFX,ASIC及澳洲联邦银行

近日,接到了台湾Z女士的投诉。据Z女士反馈,她已经联合台湾地区的23位投资者,将 USGFX、ASIC、澳洲联邦银行投诉到了澳大利亚金融投诉局(AFCA),且AFCA已对他们的投诉进行立案。为何…

近日,接到了台湾Z女士的投诉。据Z女士反馈,她已经联合台湾地区的23位投资者,将 USGFX、ASIC、澳洲联邦银行投诉到了澳大利亚金融投诉局(AFCA),且AFCA已对他们的投诉进行立案。

为何一怒之下状告三个机构?接下来,女侠带大家一起来看看事件始末:

 信托定存遭遇USGFX破产,本金无法取出 

2018年,USGFX曾在台湾地区推出过一款“定存”投资产品——USGFX&澳洲联邦银行信托账户,美金优惠存款专案。

当时,该存款专案宣称“非投资 存款无风险”,且“第一年固定利率6%(0.5%每月),第二年起每年固定利率8%(0.7%每月)”。此外,还在专案特色介绍中列出了:资金随时可提取保管银行与交易商无法挪用客户资金、无管理费与手续费等多项承诺。

同年下半年,Z女士等23位台湾同胞相继在USGFX开立了30个信托存款账户,并通过国际电汇的方式将资金直接汇入了澳洲联邦银行,加入了该信托存款专案。

刚开始,USGFX的确如约将每月的存款利息转入他们的个人MT4账户中。直到今年4月,USGFX以疫情期间真金(即本金)无法正常出金为由,推出了《3T-PLUS 2020赠金专案》,并建议Z女士等投资者参与。经过协商,Z女士等人果断拒绝了3T-PLUS新专案,并致同意保留原专案信托存款,承诺三年不提取真金;且保留每月申请提领利息或积累大金额利息后可申请出金的权利。

令Z女士他们万万没想到的是,协商妥当之后仅数月,2020年7月8日,USGFX宣布破产。从7月10日开始,他们便再没收到USGFX的每月利息。更有甚者,因受破产清算影响,他们在USGFX的存款活期账户也暂停了入金、出金服务,目前资金尚在被冻结中。

 客户资金隔离只是一纸空文? 

当信托存款遭遇持牌交易商破产,资金该何去何从?带着这个疑问,Z女士等人查询了ASIC对于信托资金的相关监管条例。

事实上,根据ASIC法定信托中RG 212.27的规定,“即使持牌人失效或持续违反相关的金融服务法,信托也将继续维持”。

根据RG 212.30规定,“持牌人破产事件发生时,客户资金账户被视为有利每个有权从账户付款者的信托”。

根据RG 212.31规定,“客户资金不能扣押或其他采取使其受限的判决执行或抵消令或押记令”。

不难看出,若严格按照以上条例执行,Z女士等人的信托存款不应像USGFX的其他交易账户资金一样,进入破产清算程序。然而,从USGFX宣布破产到现在已将近半年,USGFX、ASIC以及澳洲联邦银行均未对信托存款资金的出金日期给出说明,显然违反了相关规定。

 受害者认为:平台、信托银行、监管机构三方都有责任 

对此,Z女士等人气愤不已,并直言此事本不该如此,“可作为受托人的 USGFX却三番两次不讲诚信,甚至公然违背澳洲金融法!”

拒Z女士反馈,首先,USGFX无视4月份双方协商结果擅自变更了Z女士等23人2018年存款专案为2020年新版专案。

其次,依据2018年4月4日发布的《零售客户资金法》:所有客户资金必须完全隔离托管,交易商不得将客户资金另当他用。而实际,资金却只与客户“隔离”,USGFX却能通过控制MT4系统,明目张胆不给信托账户出金。

再者,Z女士表示,10月16日USGFX第一次破产债券人会议公布的财务报表资产并不完整,清算资产居然少到不够付破产管理公司的费用!那么,USGFX的资金都到哪去了?

Z女士还指出,除了USGFX本身存在问题,ASIC和澳洲联邦银行也应负监管不力之责!事实上,在USGFX 7月宣布破产后,ASIC并没有立即监督将其资金全部扣押,导致其不配合资产管理公司进行清算,直到9月,法院才发布强制清算命令。而在这将近60天的时间里,USGFX可以“胡作非为”。

另一方面,Z女士等人当时是将存款直接转入澳洲联邦银行的“USG机构账户客户信托活期存款账户”。按理来说,银行有义务保证他们的资金安全。但最终这个账户资金却在他们全然不知的情况下被USG转移至客户MT4账户!在此过程中,澳洲联邦银行却连“告知一声”都没有。

可见此番信托全线“失信”,以上3家机构难辞其咎!

最后,Z女士及23位台湾同胞也坦言,希望本次受理了他们投诉的澳大利亚金融投诉局,能让他们真正看到“出金的曙光”。

 女侠提醒:

对此,女侠已经协助Z女士等23位同胞向澳洲方面反馈问题。据悉,当时USGFX在上海、沈阳、济南、重庆等设有办事处,该定存信托产品也有可能在内地招募投资者。如果您也遇到了Z女士等台湾同胞的类似情况,请立即到FX110网提交一份投诉,我站将协助您一起,尽力解决出金问题。

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