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FINMA监管查询方法和步骤_FINMA瑞士金融市场监督管理局

牛犊财经提示:据FINMA官网资料查询,瑞士金融市场监督管理局(简称“FINMA”)监管杠杆式外汇交易。
在瑞士,只要是接受存款用于第三方融资的交易都叫银行业务活动。所以,…

牛犊财经提示:据FINMA官网资料查询,瑞士金融市场监督管理局(简称“FINMA”)监管杠杆式外汇交易
在瑞士,只要是接受存款用于第三方融资的交易都叫银行业务活动。所以,所有的外汇交易商必须具有银行资质。银行也保留了为客户执行外汇交易的权利,也就是所有FINMA授权的银行都能提供外汇交易业务。
成立时间:2009年
FCA官网:https://www.finma.ch/en
总部地址:瑞士

一、FINMA机构简介

机构性质

瑞士金融市场监督管理局FINMA为政府机构,其总部设于瑞士首都伯尔尼。它直接对瑞士议会负责,在职能和财务等方面保持独立。

机构介绍

FINMA成立于2009年,其前身是瑞士联邦银行委员会(SFBC)、联邦私人保险办公室(FOPI)和反洗钱监管局(AMLCO)。

该管理局整合了上述机构先前的职能,全面负责瑞士所有的金融监管。

组织架构

FINMA被分为八个部门。

董事会和执行董事会

FINMA是一个独立的监管机构,它拥有由董事会、执行董事会和外部审计师组成的现代管理结构。董事会负责战略管理,执行董事会负责经营管理,外部审计为瑞士联邦审计署(SFAO)。

作为FINMA的战略管理机构,根据《金融市场监管法案》,董事会由7至9名独立专家组成。它决定重要的事项,发布条例和通告,并负责FINMA的预算。它还通过内部审计单位和监督执行局来确保内部控制。

执行工作由执行董事会管理,执行局由九名成员组成:一名行政长官和八名各司司长。执行局准备必要的文件和材料,供董事会作出决定,并负责执行管理机构的决议。对于不属于董事会的所有事项,执行委员会自行决定。

机构职能

1)监督金融市场和金融机构;

2)保护金融市场客户——债权人、投资者和保单持有人;

3)确保瑞士的金融市场有效运转;

4)规范授权的活动;

5)在执行监督活动时,FINMA采取了系统性风险导向的方法;

监管目标

加强和维护金融体系的稳定性,促进公众对金融市场的信任。

二、如何保护你

FINMA通过确保投资者不承担不必要的风险,并确保经纪商对客户负责,从而保护投资者。他们这样做是为了确保经纪商没有滥用内部信息,不进行市场操纵,可能是基于过去对违规的报道 ,现对被列入观察名单和受限制名单的企业进行密切监控。他们有权监督雇员的交易,以防止利用他们在市场中的地位赚取利益。如果银行或证券交易所破产,银行或证券交易所的投资者的存款会受到保护,保险金额最高可达100,000瑞士法郎。FINMA也向投资者开放,以防遇到侵犯您在金融市场上的权利的情况。

三、经纪商准则

任何公司或实体从事需要许可证的活动,都对“金融市场法”负责,违法时可采取法律行动。这包括罚款或拘留,以及根据罪行的严重程度判刑。如前所述,FINMA有权要求公司提供信息,被许可方必须同时共享这些信息,没有做到信息共享可以采取法律行动解决。

四、监管查询

第一步:进入瑞士FINMA监管查询页面

直接访问FINMA查询地址:https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/

第二步:打开瑞士金融市场监督管理局网址:https://www.finma.ch/de,选择语言英语(EN)。

第三步:通过“Authorisation”→“Licensed institutions and persons”进入搜索页面。

第四步:将该页面往下拉。首先在“Category”选择“Banks and securities dealer”类别,然后在前一栏输入公司名称。下方会出现公司名称、地址、其他信息,请投资者仔细核对。

如果具备银行资质的话,肯定能在Authorised Insitituations中的Banks and Securities dealers 类别中查到。

温馨提示:

有公司称是瑞士的SRO监管,但是需告知的是SRO只是一个自律组织,并不对公司的商业行为进行监管。之前跑路的API宣称瑞士监管,其实仅是该自律机构成员。

以下是FINMA下面的SRO条目内的所有自律机构,请注意这些自律机构都是不监管外汇交易商的,对公司的商业行为不进行任何审慎控制:

目前进入中国常见的瑞士外汇交易商是Dukascopy杜卡斯贝和Swissquote Bank,都是老牌外汇交易商。任何新平台宣称自己是瑞士监管时,请谨慎对待,核查是否具备银行资质。

注:之前的MIG Bank已并入Swissquote Bank。

五、监管投诉

如果您对投资不满意时,您可以通过以下3个步骤进行投诉:

步骤一 首先向外汇交易商(银行)进行投诉;

步骤二 如果您不满意交易商的回复,您有2种投诉途径:1. 联系FINMA;2. 联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员)。

1. 可以联系FINMA,有以下2种方式:

(1)在线投诉方式:填写表格 - 提交

在线投诉链接地址:https://www.finma.ch/en/finma-public/reporting-information/

在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看完整翻译模板):

(2)其它联系方式:

     邮箱:info@finma.ch 

     电话:+41 31 327 91 00 

     传真: +41 31 327 91 01 

 工作时间:周一至周五 上午8:00 - 上午12:00(瑞士下午不上班)

注:简要说明投诉问题是什么,及您想要的投诉结果。如果银行已经给出了投诉结果,请将结果与您的投诉一起告诉FINMA。

2. 联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员),有以下2种方式:

(1) 电话投诉;

    +41 (0)43 266 14 14 德语/英语

    +41 (0)21 311 29 83 法语/意大利语

    工作时间:周一至周五 上午8:30 - 上午11:30(瑞士下午不上班)

(2) 邮件投诉:需填写投诉表格和授权书

    在线投诉表格翻译参考模板,如下:

表格地址:http://www.bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2015/07/Banking-Ombudsman_Flyer.pdf

在线投诉授权书翻译参考模板,如下:

表格地址: http://www.bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2014/01/Eingabeformular_en.pdf

步骤三 投诉到法庭;

如果您对FINMA和SBO的投诉结果都不满意,您可以向法庭投诉。

常见问题

1. 如果您与银行有纠纷,您该怎么办呢?

首先向外汇交易商(银行)进行投诉;

如果您不满意交易商的回复,您有2种投诉途径:

(1)联系FINMA;

(2)联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员)。

2. 如何您有赔款或调解赔偿费,该怎么向银行拿到钱呢?

联系瑞士银行申诉专员SBO。SBO提供独立的信息和调解。一般处理瑞士的银行纠纷问题。如果由SBO无法解决的问题可以向法院投诉。

3.如果银行破产,您的储蓄存款能拿回呢?

能。如果银行破产,每位储户可以得到最高10万法郎的赔偿(约合人民币60万元)。如果银行不能赔偿,将会触发储户保护者计划机制;根据此计划,储户能在20个工作日内得到赔偿。

4. 如果银行破产,您存的股票能拿回来吗?

能。跟储蓄存款不同的是,存的资产(像股票,基金和其它证券资产)是单独放在一个完全隔离的账户。一旦银行破产,此账户的资产将全部退还给客户。此原则同样适用于储存在银行的贵金属。

更多问题请如下链接:https://www.finma.ch/en/finma-public/fragen-und-antworten/

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