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新西兰FMA监管查询方法和步骤_FMA新西兰金融市场管理局

外汇监管提示据FMA官网资料查询,新西兰金融市场管理局(简称“FMA”)监管杠杆式外汇交易。提供外汇服务的供应商必须获得FMA授权的“Derivatives Issuer”(…

外汇监管提示

据FMA官网资料查询,新西兰金融市场管理局(简称“FMA”)监管杠杆式外汇交易提供外汇服务的供应商必须获得FMA授权的“Derivatives Issuer”(衍生品发行人)牌照。

1.新西兰对杠杆式外汇的定义:外汇交易是指买卖外国货币。人们在外汇交易中,要么通过押注货币币值的变化来快速获利,要么为外汇交易支付一定成本(称“对冲”)。

2.你可以通过以下方式进行外汇交易:

(1)持有外汇银行账户,在预期外币兑本币(纽币)时币值上涨时购置外汇;

(2)基于两种货币的兑换利率,通过持牌衍生品发行人买卖合约。合约可包括:远期,掉期,期权,差价合约(CFDs)以及保证金外汇合约。

机构简介

机构性质:政府机构

机构介绍:新西兰Financial Markets Authority(简称FMA),成立于2011年。2014年开始,FMA依据《金融市场行为法案2013(FMC Act)》正式进行运作。FMA与新西兰储备银行RBNZ、新西兰财政部以及商务部、创新就业部门共同组成新西兰金融监管机构委员会。此外,FMA是国际证券委员会IOSCO成员之一。

作为新西兰政府机构,FMA负责执行证券、金融报告以及公司法,使其适用于金融服务和证券市场。同时,FMA监管证券交易、金融顾问及经纪商、审计师、信托人及发行人。FMA与新西兰储备银行RBNZ共同负责监管指定结算系统。

机构职能:

(1)审核及颁发金融服务机构营业许可

(2)监督金融服务机构运营,接受投资者对金融机构的投诉

(3)调查及执法,例如针对提供虚假信息的金融机构,FMA有权吊销其执照

(4)政策及引导,提供信息以协助公司依法展开金融活动

(5)教育与普及,FMA与社会组织合作帮助投资者远离金融欺诈,做出正确的投资决定

FMA与FSP:

新西兰FSP全称为Financial Service Providers(金融服务企业),是指在新西兰提供金融服务的个人、企业和机构的可查询的线上信息注册。符合该类型的监管则称为FSPR,即Registrar of Financial Service Providers(注册金融服务企业)。

凡是在新西兰境内提供金融服务的个人及团体组织,均需要合法的FSP注册与申报。但是FSP并不代表监管,只是相当于普通的工商注册号。

新西兰FMA全称为Financial Markets Authority New Zealand,是新西兰外汇行业的最高金融机构。

根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”,受新西兰监管的合规外汇交易商,都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息,特别是零售客户。

联系方式:

电话:64 3 962 2698 (周一~周四 8:30--17:00,周五9:00--17:00)

传真:64 9 300 0499

邮箱:questions@fma.govt.nz

地址:Financial Markets Authority,DX Box CX10033,PO Box 106 672, Auckland 1143,New Zealand

牌照申请

申请要求

外汇经纪商需要满足以下条件方可获得“衍生品发行人”牌照:

1.禁止与无照金融机构进行交易

2.外包:用于运营金融衍生品所外包的配套系统/合作商需符合标准,并与公司签订法定绑定协议

3.记录:必须保存运营的所有相关记录用以审核

4.监管反馈:必须提供有能力继续运营所提供金融产品的相关信息

5.合规性:公司系统、政策、流程等必须一直适当并有效

6.监督机制:监督合规机制必须等同或由于FMA建议

7.争议解决机制:需要具备完善稳定(至少等同或优于FMA提议)的争议解决机制

8.提供现金流报告

9.有形净资产需要始终保持100万纽币以上

10.需要具备完善的风险控制机制

11.需要具备合格审计员,提交鉴证报告以及净资产报告

12.向客户提供合适的产品

牌照费用

牌照类型

监管细则

监管查询

第一步:打开FSP查询,链接为https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/,输入FSP号或者公司名称

第二步:查看FSP的金融服务处是否有写衍生品发牌机构FMA,若无,则该公司无金融衍生品权限,没有零售外汇权限。

注:根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”,受新西兰监管的合规外汇交易商,都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息,特别是零售客户。

监管投诉

 

第一、可投诉情况

1.新西兰FMA监管授牌的金融市场、企业和个人;

2.非法投资计划;

3.新西兰注册的空壳公司:这类公司通常在网上提供外汇保证金交易和商品保证金交易,并宣称受到新西兰FMA监管,事实上不受监管;

4.与交易相关的误导和欺诈行为:发生在2014年4月1日之前的请投诉至新西兰商务委员会,2014年4月1日之后的投诉至新西兰FMA;

5.未注册的金融服务提供商;

6.虚假投资广告;

7.新西兰FMA的不足。

第二:FMA投诉步骤

1.审核

新西兰FMA会查看所有投诉,但不会受理每一起投诉。新西兰FMA会根据合规制度和执行优先级决定是否深入调查投诉,同时会考察投诉的问题是否会损害整个市场,如影响范围有多广。

2.受理

新西兰FMA会在2个工作日内回复投诉,同时会在10个工作日内更新投诉处理情况,是否进一步处理投诉、转交其他机构还是结束投诉。

普通咨询会在2个工作日内受理,20个工作日内收到回复。

3.采取措施

依据被投诉者违反的条例,我们采取相应的处罚措施。

4.无法制措施

新西兰FMA根据监管政策和资源决定不对投诉事件采取措施,新西兰FMA会及时告知投诉人并结束投诉。

第三、FSCL纠纷处理

FSCL是非营利性外部争端解决机构,独立、公平、免费为消费者处理对金融服务提供商的投诉。

FSCL是非政府机构,不监管任何金融机构和自律组织,处理金融服务纠纷时不走法律程序。

对象:非银行借贷机构、保险经纪商、金融顾问机构、信用合作社、建筑协会、抵押贷款机构、证券交易商等。

1. 联系方式

电话:0800 347 257

传真:04 472 3728

邮箱:complaints@fscl.org.nz

邮寄地址:PO Box 5967, Wellington 6145

2. 投诉流程

(1)确认投诉的公司是否为FSCL成员,查询链接:http://www.fscl.org.nz/search-financial-service-advisors

(2)在FSCL介入调查之前,应先与被投诉公司联系,双方协商解决投诉。投资者可以直接投诉至提供服务的公司,也可要FSCL代转达投诉。

(3)若对处理结果不满意、被投诉的公司拒绝处理或在40个工作日内未解决投诉,可直接联系FSCL并提交投诉表格。

在线投诉:http://www.fscl.org.nz/complaints/complaint-form

下载PDF投诉表格:http://www.fscl.org.nz/sites/all/files/FSCL%20Complaint%20form%20%281%29.pdf

(4)邮件中需附上:投诉人认为金融公司的不当之处、哪些行为给投诉人带来了损失以及最终诉求。

(5)调解过程:

A. FSCL在公开投诉前,需征求投诉人同意;

B. 与投诉人协商解决方案;

C. 与被投诉公司交涉,要求公司在10-20个工作日内给到答复;

D. 如果投诉超出FSCL条例规章范围,将无法做出裁决;

第四、FDR纠纷处理

FDR是一家免费服务机构,其职能是解决投资者与金融服务和咨询提供商之间的纠纷。

金融服务商是指提供了这些服务的机构:金融咨询、贷款、预支工资、借贷,或者分期付款购物。金融咨询可以包括关于保险、抵押、或退休计划方面的咨询。

1. 联系方式

电话:0800 78 88 77(可要求语言服务) /  64 4 910 9952

传真:04 918 4901

邮箱:enquiries@fdr.org.nz

地址:Freepost 231075,PO Box 2272,Wellington 6140

2. 投诉须知

在寻求FDR的帮助之前,请先了解以下情况:

(1)该金融服务商是否是 FDR 的成员

查询链接:https://fdrs.org.nz/become-a-scheme-member/scheme-member-search/

(2)是否已向金融服务商投诉

首先必须先向金融服务商投诉,处理期限为3个月。若对结果不满意,可投诉至FDR。

3. 相关链接

在线投诉:https://fdrs.org.nz/complaints/make-a-complaint/

投诉表格下载(PDF):https://fdrs.org.nz/assets/3077e5637a/FDRS-Complaint-form.pdf

相关链接

在线投诉:https://fma.govt.nz/contact/make-a-complaint/make-a-complaint-online/

在线咨询:https://fma.govt.nz/contact/find-an-answer/ask-a-question-online/

新西兰商务委员会:http://www.comcom.govt.nz/

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