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相较于以太坊 波卡真的更适合DeFi吗?

近几天行情火热,比特币20000刀大关迅速突破,目前稍作休息,一起来回顾下2020年的最热话题,不出其二,莫过于DeFi和波卡。前者于5月开始井喷式发展,因中间存在着套利机会并且是爆利,人…

近几天行情火热,比特币20000刀大关迅速突破,目前稍作休息,一起来回顾下2020年的最热话题,不出其二,莫过于DeFi和波卡。前者于5月开始井喷式发展,因中间存在着套利机会并且是爆利,人人化身农民,恨不得24小时无休止抢位、挖矿,锁仓量指数级增长,各类概念和项目层出不穷,锄头五花八门,地皮也千奇百怪,以太坊为首,波场趁热急上,EOSIO则是社区自力更生,一时间传统三大公链好不热闹。

不过,人声鼎沸的地方问题自然也多,以太坊上拥堵不堪,手续费高入云霄,波场上未审计项目被盗、跑路偶有发生,EOSIO上除几个良心项目外,其余无人问津。果不其然,沸腾之后泡沫开散,大批劣质项目最终在9、10彻底崩盘,但DeFi并非郁金香,真正的大潮并未退去,反而龙头和白马项目凸显价值,锁仓量小幅回落后持续攀升,去中心化金融这个新世界的大门已经打开,并且才刚刚起步。

DeFi作为现实世界CeFi的补充,更多地旨在实现世界普惠金融的目标。世界上超三分之一人口在目前的金融环境之下,无法拥有个人账户,没法获得必要的借贷,甚至连跨区域的转账费用也难以承受,更别说参与全球经济发展。DeFi相对于CeFi,去除中介机构的资质审核,降低参与门槛,只要有网络就可人人申请,低廉的全球转账更是人人负担得起。

DeFi之外,今年的话题围绕着波卡展开,准确地说,应该是波卡生态,目前波卡生态已有300多个项目,钱包、浏览器、基础设施、智能合约、预言机、去中心化自治DAO、DeFi等领域应有尽有。在上文的DeFi热潮中,并未提及波卡,因为当时波卡没有前面所提公链的成熟度,但眼光稍放远一些,相较于以太坊,波卡其实更适合DeFi。

究其原因,大致如下:

其一、可扩展性方面,传统公链单链只能处理有限的流量,而波卡是分片的多链网络,可以并行处理多个链上的很多交易,这就消除了发生在传统区块链网络上的瓶颈问题。这种并行处理能力极大提高了可扩展性,并为增加釆用率和未来增长创造了合适的条件;

其二、波卡可以做到专链专用,因为平行链的设计,每条链都可以为某个特定用例进行优化的新颖设计。这意味着,区块链可以提供更好的服务,同时可以通过省略不必要的代码来提升效率和安全。例如,一条链可以成为交易、稳定币、借贷等DeFi功能的基础链,而另一条平行链可能会为身份管理进行优化,还可以有一条平行链为文件存储进行优化;

其三、支持跨链协同,和先前主要作为独立环境运行的区块链网络不同,波卡提供了互操作性和跨链通信,这为创新的新服务打开了大门。同时,波卡也允许用户在链之间进行信息传输。例如,提供DeFi服务的平行链可以同提供现实世界数据的平行链(预言机链)通信,波卡上的平行链可以通过波卡的跨链平行链桥同以太坊上的协议进行交互;

其四、共享链上治理与安全防护,波卡上的项目社区可根据自己意愿来管理其网络,团队可以根据自己的需求来自定义及优化其区块链治理,实验新想法,或为更快部署模块,与此同时共享整个波卡的安全性。总的来说,伴随波卡的发展成熟,各条高速公路会有各种互通高架桥,在波卡这个区块链新大陆上的DeFi基础设施自然就更加令人期待,纵览波卡系DeFi,有几个值得注意的项目。

首当其冲,自然是Acala,这个名声最大的DeFi协议,受到机构的广泛追捧,社区建设上也非常不错。Acala的定位是去中心化的金融中心和稳定币平台,为跨区块链流动性和应用提供支持。

Acala主要有三部分业务:稳定币生成平台、流动性释放协议及 DEX 交易平台。三者之间相互协同,互相助力发展,其中最重要的是稳定币生成平台,用户可以使用多种跨链资产抵押生成稳定币aUSD,不同的资产有不同的抵押比率都和费率,整体Acala的稳定币生成机制和Maker、Kava的稳定币生成机制并无大的不同,当然在细节上有不少创新。

Acala、Maker等都是使用超额抵押模式生成稳定币,当抵押资产价格下跌时,有可能抵押资产会被清算,Acala 的清算机制相比Maker、Kava等使用机器人参与,独创性地把清算和DEX进行了结合。Acala 的另一个关键创新是 dSWF 基金,Acala 网络的大部分收益都会注入dSWF 基金内,当黑天鹅来临,在 DEX 清算之后,将会使用 dSWF 基金来作为风险承担方。

另外,通过Acala Staking的DOT,可以获得Staking凭证LDOT,LDOT可流通、可交易,在获得Staking收益的同时,还能拥有流动性。LDOT可以在DEX内直接交易,也可以直接抵押生成稳定币,这为LDOT提供了丰富的应用场景,也为稳定币铸造增加了资产来源。综上,可以发现Acala的业务设计环环相扣,考虑长远,具有独创性。目前Acala 已经上线了多轮测试网,正处于审计阶段。当获得平行链插槽后,应该能够第一时间上线。

第二个项目是Stafi,它的核心是释放Staking资产的流动性。

用户通过Stafi的网络进行 Staking,可以获得对应的Staking凭证,比如用户Staking了DOT,将能够获得rDOT,rDOT可流通、可交易,还能获得Staking收益,类似Acala的LDOT,不同之处是Stafi的专注和聚合,它的眼光不止于单链。很多公链由于没有发展出生态,系统代币除了Staking之外毫无用处,而通过释放流动性转化出rToken之后,将可以在以太坊或者波卡的DeFi生态上流转、交易,甚至是借贷、理财。

在获得Staking收益的同时,还能获得流动性参与到DeFi中获得额外收益。DeFi应用只要添加上对这些rToken的支持,就能获得对应生态的用户、资产。综上,Stafi相当于把类似wbtc的功能给聚合起来,流通lp,释放Staking锁定的流动性可以无损参与DeFi。

第三个项目是RioChain,它是由区块链技术公司RioDeFi开发的。RioDeFi旨在通过连接传统金融和去中心化金融来加速数字资产的应用。整个生态系统的核心就是RioChain,基于RioChain,RioDeFi实现了三大主要功能:

  • 突破现有区块链系统的限制:RioDeFi是由Parity Subtrate构建的下一代区块链,后者是专用于创建去中心化系统的基础框架,也就是波卡采用的框架;

  • 受益于完全可互操作且灵活的网络:基于Parity Substrate协议,RioChain将会承担中继链(即跨链的主链)的角色,并通过验证器来桥接外部区块链的资产,无论是比特币、以太坊、EOS或波场,RioChain的通用资产网关都能支持各种数字资产的存入和提取;

  • 支持项目以实现可持续经济增长:基于NPoS共识机制,RioDeFi解决了区块链可扩展问题(每秒最多可处理3000笔交易)和速度问题(区块时间只有约2秒),已达到目前主流的中心化结算系统性能。

  • 另外,为了奖励使用RioChain来构建去中心化应用程序(DApp),所有交易费用的20%将会分配给产生相关交易的DApp。综上,RioChain是一条更关注于DeFi基础设施的链。

总的来说,波卡本身以及生态里的DeFi仍处于快速发展阶段,伴随年底先行网Kusama平行链的拍卖,相信会有更多的人开始关注波卡系,如果平行链运行良好,那越来越多的项目会适配波卡网络,适配的越多波卡网络越强大,这是原来传统公链无法比拟的,是一个正向循环的过程,而作为DeFi项目,越多的人参与、越快捷的网络、越安全的保障是最梦寐以求的,所以作为早期波卡系DeFi项目,成功机率还是很高的,应该保持充分的关注度。

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