您当前的位置:首页 > 外汇 > 外汇交易商

这群交易者是外汇黑平台的最爱!

说到底,还是我们之前强调过的信息不对称问题,国内的交易者们对于套牌这件事,对于如何查证,还没有足够清晰的认识。因此,今天小编决定再花一篇文章,向大家全面梳理外汇行业套牌事件…

说到底,还是我们之前强调过的信息不对称问题,国内的交易者们对于套牌这件事,对于如何查证,还没有足够清晰的认识。

因此,今天小编决定再花一篇文章,向大家全面梳理外汇行业套牌事件的原理、危害以及防范方式。希望通过本文,能够帮助各位交易者逃脱黑平台的魔掌,躲开那些套牌骗局。

一、全面了解套牌

首先,让我们深入了解一下套牌这件事。

所谓套牌平台,顾名思义就是以各种手段造假,盗用、冒用或仿造一个正在合法经营的外汇经纪商监管牌照,实施违法经营业务的黑平台。

而这些套牌平台,按照其目的,可以大致分为两类。

第一类,套牌开展外汇交易业务收割韭菜。

这一类平台再往下分,又可以衍生出两种小分类。

(一)在套牌之余,还会做好全盘配套:官网、客服和一些宣传物料都会有自己的特色,而MT4软件,也是必备的——虽然很多时候可能只是盗版软件或私自搭建的白标。

典型的例子,有碰瓷FCA的SEALARK LLP平台,声称受到加拿大MSB和澳大利亚ASIC监管的Smart Top,还有不仅蹭瑞士FINMA牌照,连名字都山寨巴克莱银行的巴克莱平台等等。

总而言之,它们会想尽办法和被套牌的平台区分开来。这一类平台要的,由始至终只是那个虚假的牌照和监管号。

(二)光明正大地碰瓷正规经营,但名气没有那么大的平台。

这一类平台往往会宣称是某正规平台的子公司,或用注册地变更、网站改版等方式蒙骗交易者,试图和被套牌的平台完成深度捆绑。

第二类,利用套牌为其他骗局服务。这一类套牌平台的即时杀伤力,还真的没有第一类那么大。

不是所有套牌的平台,都是为了扩大规模招揽客户再割一大波韭菜的,这一类平台只是想赚一波快钱。

因此,它们的官网和被套牌的正规经纪商高度一致,很多时候只是为了借大型经纪商的名气收集诸如银行卡账号、信用卡号、手机号码和邮件地址等私人信息,不涉及直接的外汇交易。

但这部分平台收集来的客户信息,无论是拿去二次贩卖,还是用于其他行骗行为,总归是会让交易者吃大亏的。

有关信息泄露这个问题,严选君在此前的文章《注意!你已经被黑平台盯上》里面作出了详细分析,在这就不赘述了,感兴趣的朋友可以点击链接跳转阅读。

在套牌风气日盛的外汇市场里,交易者自然是最大受害者,但别忘了,被套牌的正规平台也很无辜。

正如上面所说,它们的声誉会被断送,客户资源还会被掠夺,百害而无一利。

然而,这些被套牌的平台也好,各大监管机构也罢,对于套牌现象也是无可奈可。因为有太多的原因,促使黑平台们去冒险套牌。

二、套牌平台盯上了谁?

黑平台热衷于套牌的原因有很多,最主要的是三点:

正规监管牌照获取资质受限,获取门槛太高,离岸监管牌照名声又不好,不利于招揽客户

信息不对称,很多交易者对监管环境没有足够了解

交易者缺乏检验平台监管资质的意识和能力

发现了没?这三点,似乎都是针对对知名监管有莫名好感、交易及监管环境复杂、交易人口庞大却大部分都对市场没有深入了解的华人交易者群体。

是的,这些年来,越来越多的套牌平台明目张胆地瞄准华人交易者。这可不是什么新鲜事,大量媒体都有过专门的报道。

在情况最严峻的2018年,FCA就先后揭发了XTrade、Financial.org等专门针对华人交易者的套牌平台,数量之多令人咋舌。

其中,闹得最人尽皆知的EVE FX平台,就是一个被FCA官方盖章的典型案例。

根据FCA当时发布的调查,EVE FX的套牌对象是拥有FCA牌照的正规经纪商EV FX,两者名字相似,很多交易者第一眼看到都傻傻分不清。

然而,令人气愤的是,这个平台的官网只有中文版,而且一直致力于开拓中国市场,明显是对准了华人交易者使劲儿割韭菜。

类似的例子,还有很多很多。因此,搞清楚套牌平台的套路、危害,并学会分辨真伪,对我们每一个交易者来说,真的都很重要。

说到这,严选君还想到一种华人交易者很容易混淆的情况:套牌和超限经营的区别

套牌我们前面说了,是完全没有监管资质的平台套用正规平台的监管号和牌照。而超限经营,则是指持有各国监管机构授权牌照或仅仅是注册资格,但没有开展外汇经纪商业务的平台,违规开展零售外汇业务

你以为超限经营危害没那么大?

错!在业内的共识是,超限经营=没有监管,不受监管机构保护,资金得不到任何保障!

近年来被曝光的超限经营案例中,美国NFA和新西兰FMA是两个重灾区

去年8月份被爆明目张胆吃客损还不让出金的黑平台AILEN,就宣称自己拥有NFA的监管资格,但查证之下其实它只拥有NFA的普通金融牌照,没有开展零售外汇业务的资格。

可怜的客户,就这么上钩了。

受害者之一金先生前后一共在该平台入金40万元,大量余额无法提取;

另一个提供爆料的苦主,一个月便亏掉了10多万,后来好不容易回血赚了15万却无法出金,血本无归。

所以记住了,只有NFA会员资格没有RFEDs牌照,只有FSP注册号没有FMA金融衍生牌照的平台,都是妥妥的超限经营,各位交易者一定要擦亮眼睛。

三、交易者自救指南

虽然套牌平台危害多多,早已引起各方重视。但对于普通交易者来说,想要第一时间识破这些陷阱,并不是那么容易。

在这里,严选君为大家总结了三个“鉴假”招式,希望可以帮助大家及时识破套牌平台的套路。

招式一:注意那些最受套牌平台欢迎的监管机构

在上一篇文章里面,严选君也跟大家说过,无论澳大利亚ASIC、英国FCA等声名赫赫的大型监管机构,还是圣文森特和格林纳丁斯这样的离岸监管机构,都会被盯上。

但总的来说,套牌率最高的,还是要数这几个:

英国FCA、美国NFA、澳大利亚ASIC、加拿大IIROC

这几个监管机构被盯上,都是出于一些相似的原因:

首先,这些机构牌照种类繁多,容易钻空子。比如FCA有四个等级的牌照;至于NFA的牌照种类之多,下面这张图相信可以让大家有非常直观的了解了:

FCA和ASIC大家都很熟悉了,在这里严选君想跟大家科普一下加拿大的情况。

加拿大最主要的金融监管机构是证券管理局(CSA),但CSA下属还有加拿大投资行业监管机构——即IIRCO,再往下,还分出了三个地区和十个省份的独立监管机构。

此外,还有一个独立于CSA之外的加拿大金融交易与报告中心(FINTRAC),也有监管加拿大金融市场的职权。

很多平台就是看准了加拿大机构众多,且该国在外汇市场地位不凡、口碑良好这几个特点,套牌蒙骗客户。

在这里,严选君为大家总结了三个要点,记住这几点,就足够识破这些与加拿大有关的骗局了:

1.CSA负责制定统一的证券监管法规和处理违规投诉;FINTRACT致力于打击洗钱和其他违规资金活动,同时确保个人信息安全,这两个机构都没有发放外汇经纪商牌照的资格!

2.IIROC才是加拿大零售外汇市场的监管机构,IIROC发放的牌照才是真实有效的。

3.一些拥有CSA或FINTRACT监管资质的平台,为了实现我们前面说到的超限经营,往往就会利用自己的加拿大注册背景,套IIORC监管牌照。

最近的例子是IFFX MARKET平台,套牌知名的IFFX艾福,而且套牌还套错:

IFFX MARKET宣称的是拥有加拿大FINTRAC授权的金融服务企业牌照,而不是IIROC的全牌照。而真正的IFFX艾福,拥有的是FCA和ASIC的牌照。

真的是抄作业还抄错的“神操作”……

总而言之,加拿大拥有着外媒口中全球最复杂的监管体系,层层叠加的监管体系为套牌平台提供了钻空子的空间。以后大家遇到自称受到该国监管的平台,都得额外留心。

其次,受FCA、ASIC监管的平台数量众多,更容易找到“克隆对象”

比如Vantage Trades这家套牌平台,就一直套牌拥有FCA牌照的正规经纪商Vantage Global Prime,由于名字十分相似,很多交易者第一时间的确很难分辨出真伪。

 

再比如十分鸡贼的Swissquotes Ltd平台,为了掩人耳目,选择套牌名气没有那么大的瑞讯银行英国分公司,避开母公司的耳目。

这家套牌平台,连官网信息都明显是在山寨正牌瑞讯银行。

Swissquotes Ltd的官网域名为https://swissquotes.de/;而瑞讯银行英国分公司的官网域名为www.swissquote.eu。

招式二:学会查找原始的监管信息

以Swissquote Ltd为例,严选君手把手教大家怎么在FCA官网上,分辨正版和山寨平台。

进入FCA官网后,点击页面下方的Financial Services R egister就能进入查询页面。

在新的跳转页面,就可以直接输入平台的名字,或监管号进行查询。

这时候,最难的一步来了。

因为黑平台会选择套牌名字和自己相似的或有部分重合的平台,所以你很有可能搜出来好几家公司。

比如输入Gain Capital(嘉盛),就会出来这样一大堆公司。其中不乏未获监管授权的平台,混在其中很可能令交易者感到迷惑。

而像Swissquotes Ltd这样已经被官方盖章的套牌平台,FCA会直接打上克隆公司,未授权的标签。

所以总结下来,查询监管信息的时候要谨记三点:

输入全名或者监管号进行查询,过滤无效信息

认清楚监管状态是Authorised,电话、网址、邮箱等信息齐全

状态栏中一定要有FSCS这一栏,平台的账户才能受到FSCS赔偿计划的保护

招式三:学会通过一些蛛丝马迹寻找平台套牌的线索

套牌平台的官网和MT4,最容易露出马脚。

查看网址域名的注册时间和注册商,对于判断平台成立时间、服务器地址和监管信息是不是对得上号,有很大帮助。

比如两年前被FCA官方盖章的套牌平台Trade WFX,自称成立于2009年,拥有十多年交易历史,但官网域名的注册时间是2017年5月15日,这当中的时间差一看就不正常。

而MT4则可以查看其内核号和外核号,一般来说套牌平台这两个注册号是对不上的,而且套牌平台使用的山寨MT4所占空间要比正版大得多。

打开MT4栏目下方的“关于我们”,就能看到其版本号,也就是我们常说的内核号。这个内核号,是盗版平台无法修改的。

四、结语

从2018年开始,几乎每一年国家外汇管理局都会处理数百家非法外汇交易平台,套牌现象相当猖獗。直到现在,相信还有很多交易者搞不清自己到底有没有选对平台。

透过本文,小编希望能加深大家对外汇市场的了解,对套牌平台的认识,帮助各位分辨黑平台。

怕被外汇黑平台骗,推荐正规外汇平台:2021年正规外汇平台排名

标题:这群交易者是外汇黑平台的最爱!,收录于牛犊财经, 本文禁止任何商业性转载、分享,如需转载需联系小编并注明来源,部分内容整理自网络,如有侵权请联系删除。

免责声明

本网站所有刊登内容,以及所提供的信息资料,目的是为了更好地服务我们的访问者,本网站不保证所有信息、文本、图形、链接及其它项目的绝对准确性和完整性,网站没有任何盈利目的,故仅供访问者参照使用。本网站已尽力确保所有资料是准确、完整及最新的。就该资料的针对性、精确性以及特定用途的适合性而言,本网站不能作出最对应的方案。所以因依赖该资料所致的任何损失,本网均不负责。 除特别注明之服务条款外,其他一切因使用本站而引致的任何意外、疏忽、合约毁坏、隐秘汇漏、诽谤、版权或知识产权侵犯及其所造成的损失,本站概不负责,亦不承担任何法律责任。 如您(单位或个人)认为本网站某部分内容有侵权嫌疑,敬请立即通知我们,我们将在第一时间予以更改或删除。以上声明之解释权归牛犊财经网站所有。法律上有相关解释的,以中国法律之解释为基准。如有争议限在我方所在地司法部门解决。

为您推荐

联系我们

联系我们

400-510-1688

在线咨询: QQ交谈

邮箱: 207992436@qq.com

工作时间:周一至周五,9:00-18:30,节假日休息

Q Q客服
返回顶部